Национальный банк Украины разрешил банкам не вызывать людей в отделения по любому поводу и собирать дополнительную информацию лишь «с оказией».

Финансистам разрешили не вызывать в отделения клиентов, чьи операции не рождают подозрений. Верификацию данных можно проводить на расстоянии при помощи различных каналов связи, от электронной почты до телефона.

«Процедуры для соответствующего уточнения/дополнительного уточнения информации могут предусматривать использование средств электронной почты (например, заполнение электронного опросника), в том числе с применением электронной цифровой подписи/электронной подписи, или телефонной связи, call-центра, других дистанционных каналов связи в пределах технических возможностей банка и клиентов, и не предусматривать личного присутствия клиента в учреждении банка», — сказано в телеграмме регулятора.

Собирать дополнительную информацию банкам рекомендуют «с оказией»: когда человек сам является в банк для проведения нужных операций.

«В случае возникновения сомнений в достоверности полученной информации, подлинности документов или переоценки риска клиенту банк самостоятельно принимает решение о необходимости в личной встрече с клиентом для подтверждения или опровержения предоставленных им данных», — уточняется в документе.

Основные правила для идентификации: не реже одного раза в год, если риск проведения клиентом финансовых операций по легализации уголовных доходов и финансирования терроризма оценивается банком как высокий; не реже одного раза за два года, если такой риск оценивается банком как средний; для всех остальных случаев — не чаще, чем раз в три года.

Оставить комментарий

Войти с помощью: